培训目标: 根据客户的家庭财务状况,制定包括现金规划、消费支出规划、规划、教育规划等在内的全部规划方案,通过对客户各 项资产的配置,帮助客户达到财务安全与财务。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做的、整体的综合规划; 基本的资产配置原理,能为客户进行合理的投资资产配置;分析客户需求,并针对需求制定相应的规划方案;我国 的税收制度,根据客户的基本资料进行税收筹划;根据客户的养老规划目标,为客户制定退休养老规划方案;根据客户财产分配 原则与目标,制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。 规划师是指运用规划的原理、技术和,针对个人、家庭以及中小企业、机构的目标,提供综合性服务 的人员。

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规划师怎么报名 报名材料 报名时填写*鉴定申请表,同时提交照片,明、证明、工作年限证明等材料原件及复印件,不同年份不同 地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关*公告。 合格 规划师分为理论知识和专业能力考核。理论知识和专业能力考核采用闭卷,均实行百分制,成绩达到60分 及以上者为合格,可规划师*的证书。规划师还须进行综合评审。理论知识、专业能力考核、 综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可规划师*二级的证书。

家庭成熟期,指子女参加工作到自己退休的这段时期,一般15年左右,也是家庭的时期。子女自立,父母年富力强,事业和 经济状况达到顶峰,正是积累财富时期,家庭应扩大投资,并选择稳健,同时储备退休养老。投资建议是: 50%用于或同类或金融产品;40%用于定期存款、债券及;10%用于活期储蓄。随着年龄的增大,应逐渐注重固定收益 类投资,投资应偏重养老险、健康险、重大险,制定的养老计划。

越早越好 个20岁的人如果每个月投资67元,假设年平均收益率为11%,那么在他65岁的时候就可拥有100万元资产,必成为百万富翁。如果 这个20岁的人等到30岁时才开始投资,那么他为了在65岁时七位数的资产,他每个月就得投资202元。要是一直等到40岁甚 至50岁时才开始投资,那么为了在65岁时100万元的资产,他每个月就需要分别投资629元和2180元,可见越早越好 ,同样的资金早10年投资回报将会有很大不同。要有计划。很多人总认为是中年人的事,或是有钱人的事,其实理 财能否致富与金钱的多寡关系并不是很大,而与时间长短之间的关联性却很大。人到了中年面临退休,手中有点闲钱,才想到为 自己退休后的经济来源做,此时却为时已晚。因为时间不够长,无法使复利发挥作用。要让小钱变大钱,至少需要二三十年 以上的时间,所以活动越早越好,并养成持之以恒、长期等待的耐心。 (报名)注册规划师证哪里报名多少钱

金融是现代经济的核心,是推动经济社会发展的重要力量。居民收入快速增长、全民意识觉醒、资本市场日趋完善,财富管 理需求爆发式增长。 截至2022年底,业产品存续规模为27.65万亿元,累计为投资者创造收益8800亿元;持有产品的投资者数量为 9671万个,其中个人投资者数量为9575.32万人,占比99.01%。

(报名)注册规划师证哪里报名多少钱, AFP金融师主要分为两个阶段,阶段为AFP基础理论,主要考察金融投资基础知识、、、债券、衍生品 等知识点;第段为AFP实务,主要考察投资组合、税务规划、遗产规划、风险等方面的知识。 总之,想要报考AFP金融师,需要具备一定的背景和工作,并通过培训和来获取该职业的认证证书。此外,考 生需要具备一定的英语水平,能够阅读和理解相关的英文资料和试题。